Zásady klientských práv

Know your customer (anglicky know your customer, zkráceně KYC) je termín pro bankovní a měnovou regulaci pro finanční instituce a další společnosti pracující s peněžními subjekty, což znamená že musí před provedením finanční transakce identifikovat a identifikovat protistranu.

  1. Zásady AML & amp; Společnost KYC se vztahuje na společnost FXCore (dále jen „společnost“) a její partnery a zákazníky a má zabránit a aktivně předcházet praní peněz a jakékoli jiné činnosti, která přispívá k praní peněz a financování teroristické nebo trestné činnosti. Společnost vyžaduje, aby její manažeři, zaměstnanci a přidružené společnosti dodržovali zásady této politiky, aby zabránili využívání služeb společnosti za účelem praní peněz.

  2. Tato zásada zakazuje jakékoli akce zaměřené na utajení nebo zkreslení skutečného původu výnosů z trestné činnosti za účelem praní nezákonných výnosů.

  3. Praní peněz obvykle probíhá ve třech fázích. Zpočátku, během fáze „umisťování“, peněžní toky vstupují do finančního systému, kde jsou výnosy z trestné činnosti převedeny na různé finanční nástroje, jako jsou peněžní poukázky, cestovní šeky nebo uloženy u finančních nebo bankovních institucí. Ve fázi „stratifikace“ jsou finanční prostředky převáděny nebo převáděny na jiné účty nebo do jiných finančních či bankovních institucí, aby byly finanční prostředky dále očištěny od jejich kriminálního původu. Během fáze „integrace“ se peníze vracejí do ekonomiky a používají se na nákup nemovitostí, financování podnikání nebo trestnou činnost. Financování terorismu může využívat netrestní prostředky; což lze považovat za pokus skrýt původ nebo zamýšlené použití finančních prostředků, které by později byly použity k trestním účelům.

  4. Každý zaměstnanec společnosti, jehož povinnosti souvisejí s poskytováním služeb a který přímo či nepřímo jedná s klienty, si musí být vědom požadavků příslušných zákonů a předpisů týkajících se pracovních povinností zaměstnance společnosti a takový zaměstnanec bude povinen neustále dodržovat tyto povinnosti, pokud je to v souladu s příslušnými zákony a předpisy.

  5. Každá divize společnosti se řídí AML & amp; Společnost KYC byla vyvinuta v souladu s požadavky současné legislativy.

  6. Společnost je povinna uchovat všechny osobní a úřední dokumenty po minimální dobu požadovanou platnými zákony.

  7. Všichni noví zaměstnanci společnosti musí absolvovat školení v předmětu AML & amp; KYC. Stávající zaměstnanci společnosti absolvují takové školení každý rok. Účast na dalších vzdělávacích programech je povinná pro všechny zaměstnance společnosti spojené s AML & amp; KYC.

  8. Klient se zavazuje:

    1. dodržuje právní normy, včetně mezinárodních, zaměřené na boj proti nelegálnímu obchodu, finančním podvodům, praní peněz a legalizaci nelegálně získaných finančních prostředků;

    2. vylučuje přímou nebo nepřímou spoluúčast na nelegálních finančních činnostech a jakýchkoli jiných nelegálních operacích využívajících tento web.

  9. Klient zaručuje právní původ, zákonné vlastnictví a aktuální právo Klienta používat prostředky převedené Klientem na Účet.

  10. V případě podezřelých nebo podvodných vkladů v hotovosti, včetně použití odcizených kreditních karet a / nebo jakékoli jiné podvodné činnosti (včetně vrácení peněz nebo zrušení plateb), si společnost vyhrazuje právo ukončit poskytování služeb a zablokovat účet klienta , jakož i zrušení veškerých transakcí provedených Klientem a vyšetřování transakcí pochybné povahy, v důsledku čehož jsou operace pozastaveny, dokud není objasněna povaha vzniku finančních prostředků a neprovede se vyšetřování.

  11. Během vyšetřování si Společnost vyhrazuje právo požadovat od Klienta kopii průkazu totožnosti a bankovních karet použitých k doplnění účtu, výplaty a další dokumenty potvrzující legální vlastnictví a legální původ fondů.

  12. Klientovi je zakázáno používat služby a / nebo software k jakékoli nelegální nebo podvodné činnosti nebo k jakékoli nelegální nebo podvodné transakci (včetně praní peněz) v souladu se zákony země, ve které se klient nebo společnost nachází.

  13. Odmítnutí společnosti provádět podezřelé transakce není důvodem k občanskoprávní odpovědnosti společnosti vůči klientovi nebo jiným třetím stranám za neplnění jakýchkoli závazků vůči klientovi.

Za účelem ověření identity klienta požaduje společnost FXCore poskytnutí určitých dokumentů v souladu s mezinárodní politikou finančních institucí „Know Your Client“ (politika KYC), aby se zabránilo podvodům. Postup ověření na FXCore je velmi jednoduchý a přímý. K dokončení postupu ověření obchodního účtu musí klient poskytnout několik dokumentů:

  1. Doklad totožnosti

    Můžete poskytnout doklad totožnosti vydaný vládní agenturou. Takovým dokladem je pas, řidičský průkaz nebo povolení k dočasnému pobytu.

    1. cestovní pas (první stránka);
    2. řidičský průkaz (obě strany).

    Pamatujte, že řidičský průkaz lze přijmout jako důkaz totožnosti pouze v případě, že se jedná o plastovou kartu a všechny informace v ní obsažené obsahují pouze latinský přepis.

  2. Kreditní / debetní karta

    Kopie kreditní nebo debetní karty, která byla použita k vložení peněz. Kopie mapy se vytvářejí zepředu a zezadu. Prvních 12 číslic a kód CVV na zadní straně karty musí být zakryty a podpisový proužek, na kterém je zákazník podepsán, jméno držitele karty a poslední 4 číslice karty musí být jasně viditelné.

  3. Účet za služby

    Dokument potvrzující adresu skutečného umístění klienta nebo adresu pro příjem plateb, například bankovní výpisy nebo účty za služby vystavené v zemi trvalého pobytu, jejichž vystavení nepřesáhne 3 měsíce ode dne uložení.

    1. Účet za služby;
    2. faktura za elektřinu;
    3. bankovní výpis;
    4. Daňové přiznání.

    Pokud z tohoto seznamu nemáte dokumenty, které obsahují latinský přepis, můžete poskytnout následující: bankovní výpis se svým jménem a adresou; potvrzení z místa výkonu práce / studia s uvedením vašeho jména, adresy a místa výkonu práce / studia s úředním podpisem a pečetí.

    Zkontrolujte, zda vámi poskytnuté dokumenty splňují následující požadavky:

    1. Dokumenty musí být platné, doba jejich vydání nesmí překročit tři měsíce;
    2. Doklad o pobytu musí obsahovat vaše jméno a adresu;
    3. Doklad potvrzující místo pobytu musí být poskytnut ve formě fotografie nebo naskenované kopie původního dokladu;
    4. Dokumenty mohou obsahovat pouze znaky latinky;
    5. Doklad potvrzující místo pobytu musí obsahovat datum vydání.
  4. Prohlášení o vkladu

    Prohlášení o vkladu potvrzuje, že klient provedl vklad z vlastní vůle a že karta použitá k transakci patří klientovi osobně. (Klient obdrží tento dokument ihned po aktivaci obchodního účtu)

  5. Naskenované kopie dokumentů

    Zkontrolujte, zda vaše fotografie nebo naskenované kopie dokumentů splňují následující požadavky:

    1. Naskenované kopie dokumentů musí mít vysoké rozlišení a musí být vytištěny barevně; / li & gt;
    2. Povoleny jsou následující formáty obrázků: JPG, GIF, PNG, TIFF nebo PDF;
    3. Velikost souboru nesmí překročit 10 MB;
    4. Fotografie nebo naskenované kopie dokumentů musí mít období nejvýše tří měsíců;
    5. Dokumenty musí obsahovat latinské znaky nebo musí být přepsány latinskými písmeny;
    6. V případě špatné kvality odeslaných dokumentů vás může ověřovací oddělení požádat o opětovné odeslání dokumentů.

    Postup ověření obvykle nezabere mnoho času. V některých případech to však může trvat až 24 hodin. Naše ověřovací oddělení se bude snažit co nejdříve zkontrolovat a přijmout vámi poskytnuté informace. V případě potíží kontaktujte náš tým podpory 24/7.